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美国 MSB 牌照
MSB 全称 Money Services Business，美国 MSB 牌照是由 Fincen(美国财政部下设机 构金R犯罪执法局)监管并颁发的一类金R牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业 务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易，ICO 发行，以及外H兑换， 国际汇款 等等的业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请 MSB 牌照，才能合 法地运营。

MSB牌照的优势
1.投Z者认可--美国的公司法律及金R业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数 字货币平台更受全球投Z者的认可。
2.获得权威批准--获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业 务，即代表对数字货币平台的合规监管。
3.成为一线平台-- MSB 牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。Coinbase， Bitfinex，Poloiex，火币网,ok,币安JYS等平台均持有此牌照开展经营。
4.多元化服务-- MSB 牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需 求，提供更加多元化的服务。
MSB牌照办理需要的资料
需要一个公司全套资料（Z好是美国公司）
董事详细个人资料
申请时间：15-25工作日
牌照申请工作包括
MSB牌照的金R业务方案设计
准备与撰写申请材料
向美国财政部递交MSB牌照的申请
申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。
若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement。
办理完成后牌照查询方式：登陆美国财政部MSB网址查询牌照号码等信息

牌照概述

       美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金R犯罪执法局）监管并颁发的金R牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外H兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。


MSB简介

       FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚 拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金R犯罪执法局 ）管，属于注册许可 制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。

       按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如JYS) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美 国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国 本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业 务。

       公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，其 费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在 实施方面严格和耗时。
合规要求

       随着合规要求越来越高，JYS自身的法律风险管理也需要逐步提高， 相关人员但风险意识也需要提高，为此我们团队认为JYS需要对以 下问题给予足够重视：

       (一) 内控规则制定和审查

       1. 对JYS的用户协议进行起草、修改和提供咨询;
       2. 对JYS的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
       3. 对JYS的许可和披露信息进行审核和提供咨询;
       4. 对JYS的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等 必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;
       5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;
       6. 对JYS线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
       7. 根据税务咨询、证q咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询， 就JYS运营的法律架构提供咨询、建议;
       8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供 合规解决方案；
       9. 参考Z佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。

       (二) 税务规划服务

       1. 根据JYS的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
       2 . 对Z终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的 收入或资本收益的税务处理;
       3.JYS提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

机构职能

       Fincen成立于1990年，旨在通过分析《银行保密法》（BSA）要求的信息，支持联邦、州、地方和国际执法。多年来，Fincen员工通过发现销售线索中包含的未知信息，在为BSA收集的信息增加价值方面发展了知识。

       在Fincen监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且授权代表您行事的员工、代理人和所有其他人都经过良好的培训，能够有效地执行合规计划的所有要素。.高级官员必须批准合规计划，合规官必须具有执行合规计划要求的必要权限。

       2013年3月18日，Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用（Fincen规则适用于人员管理、交换或使用虚拟货币指南），明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。MSB是货币服务业务的缩写。它属于Fincen（美国财政部金R犯罪执法局）。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。
相关信息

       目前，火币、Ok、币安等首发JYS相继宣布已获得美国货币服务业务经营许可证，引起了众多JYS的关注和讨论，并在美国证q交易委员会的动态监管下逐步成熟了Sto规则。

       许多JYS也开始咨询相关事宜，因此我们的团队改进了MSB应用项目，并提供了MSB许可证应用服务。许可证申请完成后，您可以在MSB官方网站“金R监管分类”网站上查询到贵公司信息。